Бюджетное учреждение профессионального образования
Ханты-Мансийского автономного округа - Югры
«Нижневартовский социально-гуманитарный колледж»
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)»
для специальности 38. 02. 02 _Страховое дело (по отраслям)
код наименование
наименование цикла профессиональный
Номер группы: 315 СД
Утверждено
педагогическим советом
Протокол №_____
от _____________2015 года
Утверждено
приказом №_____
от ______________ 2015
Максимальная учебная нагрузка обучающихся , 216ч.
Самостоятельная работа , 72 ч.
Обязательная учебная нагрузка (всего),144 ч.
в том числе, ч.:
теоретическое обучение, 72 ч.
практические занятия, 72 ч.
лабораторные занятия,0ч.
курсовая работа(проект),0ч.
г. Нижневартовск
Рабочая программа профессионального модуля разработана в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования по специальности 38.02.02 _Страховое дело (по отраслям) и с учетом Примерной программы профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)», рекомендованной Экспертным советом по профессиональному образованию Федерального государственного автономного учреждения Федерального института развития образования (ФГАУ ФИРО), заключение Экспертного совета № _____ от _________ 2012 г.
Разработчики:
Данилова С.В., канд.экон.наук, преподаватель ________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Барауля Т.С., преподаватель ___________________________________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Мясникова И.К., преподаватель ___________________________________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Рассмотрено и одобрено методической комиссией (кафедрой) экономических дисциплин
Руководитель методической комиссии (кафедры)
__Жданова С.А.________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
«___» __________2015 года
Эксперты:
_______________ ___________________ _____________________
(место работы) (занимаемая должность) (инициалы, фамилия), подпись
_______________ ___________________ _____________________
(место работы) (занимаемая должность) инициалы, фамилия), подпись
СОДЕРЖАНИЕ
1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
стр.
4
2. результаты освоения ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
7
3. СТРУКТУРА и ПРИМЕРНОЕ содержание профессионального модуля
8
4 условия реализации ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
5. Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля (вида профессиональной деятельности)
1. паспорт РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
«Сопровождение договоров страхования
(определение франшизы, страховой стоимости и премии)»
1.1. Область применения рабочей программы
Рабочая программа профессионального модуля (далее - рабочая программа) – является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности (специальностям) СПО
38.02.02 _Страховое дело (по отраслям) в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД):
Организация продаж страховых продуктов и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):
ПК 3.1. Документально оформлять страховые операции.
ПК 3.2. Вести учет страховых договоров.
ПК 3.3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации.
Рабочая программа профессионального модуля может быть использована в реализации программ повышения квалификации и переподготовки специалистов среднего звена, работающих в страховых компаниях.
1.2. Цели и задачи профессионального модуля – требования к результатам освоения профессионального модуля
С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:
иметь практический опыт:
сопровождения договоров страхования.
уметь:
подготавливать типовые договоры страхования;
вести систему кодификации и нумерации договоров страхования;
согласовывать проекты договоров страхования с андеррайтерами и юристами;
осуществлять передачу полностью оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам;
использовать специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач;
осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;
проверять существующую базу данных для исключения случаев страхового мошенничества;
осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде;
осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;
контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;
выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;
вести страховую отчетность;
анализировать заключенные договоры страхования;
рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;
на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»;
проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования;
использовать возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook и специализированное программное обеспечение для решения
профессиональных задач;
осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;
проверять существующую базу данных;
осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в
электронном и бумажном виде;
осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;
контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;
выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;
вести страховую отчетность;
анализировать заключенные договоры страхования;
рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;
на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»;
проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования
осуществлять продажи полисов на рабочих местах и их поддержку;
реализовывать технологии директ -маркетинга и оценивать их эффективность;
подготавливать письменное обращение к клиенту;
вести телефонные переговоры с клиентами;
осуществлять телефонные продажи страховых продуктов;
организовывать работу контакт - центра страховой компании и оценивать основные показатели его работы;
осуществлять персональные продажи и методическое сопровождение договоров страхования;
организовывать функционирование интернет - магазина страховой компании;
обновлять данные и технологии интернет - магазинов;
контролировать эффективность использования интернет - магазина
знать:
типовые формы договоров страхования и страховых полисов;
систему кодификации и нумерации; порядок работы с общероссийскими классификаторами;
порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;
способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;
виды и специфику специализированного программного обеспечения;
способы учета договоров страхования;
учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;
порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);
порядок контроля сроков действия договоров;
состав страховой отчетности;
порядок оформления страховой отчетности;
научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;
порядок расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»;
возможные причины невыполнения плана и способы стимулирования для его выполнения;
возможные причины отказа страхователя от перезаключения и продления договоров страхования.
порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;
способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;
порядок работы и возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook;
виды и специфику специализированного программного обеспечения;
способы учета договоров страхования;
учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;
порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);
порядок контроля сроков действия договоров;
состав страховой отчетности;
порядок оформления страховой отчетности;
научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;
порядок расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»;
возможные причины невыполнения плана и способы его стимулирования;
1.3. Рекомендуемое количество часов на освоение рабочей программы профессионального модуля:
всего – 288 час, в том числе:
максимальной учебной нагрузки обучающегося – 216 часов, включая:
обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося – 144 часов;
самостоятельной работы обучающегося – 72 часов;
производственной практики – 72 часа.
1.4. Распределение часов и форм промежуточной аттестации по семестрам
Курс
Семестр
ПМ, МДК, практика
Максимальная учебная нагрузка
Самостоятельная работа
Обязательная учебная нагрузка
В том числе
Формы промежуточной аттестации
Теор. обучение
Лаб. и пр.занятия
Курс проект
3
6
МДК 03. 01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям)
108
36
72
30
42
0
Дифференцированный зачет
3
6
МДК 03. 02.
Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям)
108
36
72
42
30
0
Другие формы контроля
3
6
Производственная практика
72
72
Итого
288
72
216
72
72
0
2. результаты освоения ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
Результатом освоения профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности заключение и сопровождение договоров страхования, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:
Код
Наименование результата обучения
ПК 3.1.
Документально оформлять страховые операции.
ПК 3.2.
Вести учет страховых договоров.
ПК 3.3.
Анализировать основные показатели продаж страховой организации.
ОК 1.
Понимать сущность и социальную значимость своей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.
ОК 2.
Планировать и организовывать собственную профессиональную деятельность, выбирать методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.
ОК 3.
Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.
ОК 4.
Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.
ОК 5.
Использовать современные информационные технологии в процессе профессиональной деятельности.
ОК 6.
Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.
ОК 7.
Ориентироваться в условиях изменений законодательства, количественных и качественных показателей страхового рынка, экономической ситуации в стране.
ОК 8.
Грамотно вести переговоры и деловую переписку в рамках профессиональной этики.
ОК 9.
Организовывать и планировать работы малых коллективов исполнителей.
ОК 10.
Работать с общим и специализированным программным обеспечением.
ОК 11.
Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).
3. СТРУКТУРА и содержание профессионального модуля
3.1. Тематический план профессионального модуля
Коды профессиональных компетенций
Наименования разделов профессионального модуля*
Всего часов
Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)
Практика
Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося
Самостоятельная работа обучающегося
Учебная,
часов
Производственная (по профилю специальности),
часов
Всего,
часов
в т.ч. лабораторные работы и практические занятия,
часов
в т.ч., курсовая работа (проект),
часов
Всего,
часов
в т.ч., курсовая работа (проект),
часов
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
ПК 3.1
Раздел 1. Документальное и программное обеспечение
страховых операций
(по отраслям)
108
72
42
0
0
36
0
0
0
0
ПК 3.1.-3.3.
Раздел 2. Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям)
108
72
30
36
0
0
Производственная практика (по профилю специальности), часов
72
72
Всего:
288
144
72
0
72
0
0
72
3.2. Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)
Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем
Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект)
Объем часов
Уровень освоения
1
2
3
4
Раздел ПМ 03. Сопровождение
договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)
216
МДК. 03.01. Документальное и программное обеспечение
страховых операций
(по отраслям)
72
Тема 1.1.
Подготовка типовых
договоров
страхования.
Содержание
10
1.
Развитие информационно – технических средств обработки информации, информатизация общества.
5
1,2
2.
Хранение и передача информации в сопровождении договоров страхования
5
2
Практические занятия
14
1.
Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа
14
2,3
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.1:
1.Презентация по теме: «Компьютерные технологии в Страховом деле»
2,3
Тема 1.2. Порядок ведения системы кодификации и нумерации договоров страхования, с андеррайтерами и юристами.
Содержание
10
1.
Ведение системы кодификации и нумерации договоров страхования
4
2
2.
Согласование договоров страхования с андеррайтерами и юристами
2
2
3.
Интерфейс программ MS Word, MS Excel
4
2
Практические занятия
14
1.
Возможности текстового редактора
6
2,3
2.
Возможности электронных таблиц MS Excel
8
2,3
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.2:
1. Составление глоссария по теме 1.2 – бумажный носитель
2. Разработка системы кодификации и нумерации договоров - конспект
16
2,3
Тема 1.3. Использование возможностей MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook и специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач.
Содержание
10
1.
Возможности MS Access в сопровождении договоров страхования. Объекты СУБД, создание структуры БД
5
2
2.
Обобщающее занятие
5
2
Практические занятия
14
1.
Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа средствами MS Word
2
2,3
2.
Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа средствами MS Excel
2
2,3
3.
Решение ситуационных задач средствами MS Excel
2
2,3
4.
Создание таблиц БД « Страхование»
2
2,3
5.
Модификация БД « Страхование»
2
2,3
6.
Создание запросов БД « Страхование»
2
2,3
7.
Создание запросов и отчетов БД « Страхование»
2
2,3
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.3:
1. Разработка ситуационных задач по теме «Расчет страховых премий по ОСАГО»
2. Заполнение готовых форм договоров страхования
3. Презентация по теме «Структура договора страхования»
20
3
Учебная практика по МДК 03.01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям)
36
Виды работ по МДК. 03.01.
Решение ситуационных задач по обработке страховой информации
Текстовый редактор MS Word. Возможности применения в сопровождении договоров страхования
Табличный процессор MS Excel. Возможности применения в сопровождении договоров страхования
СУБД Access. Решение производственных задач. Создание базы договоров страхования
МДК 03. 02. Сопровождение договоров личного страхования
Тема 3.2.1. Анализ заключенных договоров страхования предложения по управлению убыточностью на «входе»
Содержание
21
1
Анализ заключенных договоров страхования
6
1,2
2
Расчет аналитических показателей продаж страховой компании
6
1,2
3
Решение и управление убыточностью на «входе»
6
1,2
4
Общая схема регулирования (единая для всех видов страхования)
3
1,2
Лабораторные работы
0
Практические занятия
2
1
Учет страховых договоров. Способы ведения учета договоров страхования.
2
2,4
Тема 3.2.2. Анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования
Содержание
16
1.
Анализ причин невыполнения продаж
6
1,2
2.
Изучение динамики выполнения плана продаж договоров с указанием тенденции к росту и снижению
4
1,2
3.
Качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров
6
1,2
Лабораторные работы
0
Практические занятия
8
1.
Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: доходы от страховой деятельности.
2
2
2.
Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: доходы от инвестиционной, финансовой и иной деятельности.
2
2
3.
Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: расходы, понесённые при осуществлении страховой деятельности.
2
2
4
Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: расходы на ведение дела.
2
2
Тема 3.2.3. Анализ страховых операций и рентабильности
Содержание
36
2
1
Информационная база для анализа страховых операций. Приемы финансового анализа
6
1
2
Обобщающие показатели анализа страховых операций: объем полученных страховых премий, сумма произведенных страховых выплат, количество заключенных договоров, средний взнос на один договор
6
3
Анализ динамики средних показателей( средняя страховая сумма на один договор, средняя нагрузка на одного страхового агента.)
6
1,2
4
Анализ расходов страховщика: анализ страховых выплат, расходов на ведение дела.
4
1,2
5
Анализ себестоимости страховых операций
4
1,2
6
Анализ сбалансированности, структуры, однородности страхового портфеля.
4
1,2
7
Оценка эффективности страховых операций. Оценка рентабельности страховых операций на рубль страховых взносов
6
1,2
Лабораторные работы
0
Практические занятия
4
1
Анализ страховых операций: показатели объёма полученных страховых премий, количество заключенных договоров, средний взнос на один договор.
1
2,4
2
Анализ страховых операций: показатели суммы произведённых страховых выплат.
1
2,4
3
Анализ страховых операций: расходы на ведение дела, себестоимость страховых операций.
1
2,4
4
Показатель убыточности страховой суммы и страховых операций по рисковым видам страхования.
1
2,4
Тема 3.2.4. анализ финансовых результатов деятельности страховой организации
Содержание
18
1
Финансовый результат деятельности.
6
1
2
Факторный анализ финансового результата деятельности страховой организации
6
1
3
Финансовый анализ формы №2-страховщик «Отчет о прибылях и убытках страховой организации»
6
1
Лабораторные работы
0
Практические занятия
6
1
Анализ формирования маржинального дохода по страховым операциям.
2
2,4
2
Анализ формирования маржинального дохода по инвестиционным операциям.
2
2,4
3
Анализ формирования маржинального дохода по финансовым операциям.
1
2,4
4
Анализ формирования финансового результата деятельности страховщика.
1
2,4
Самостоятельная работа при изучении раздела МДК 03.02.
57
1.Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной экономической литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленных преподавателем).
2.Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ и подготовка к их защите.
3.Самостоятельное изучение законодательного и инструктивного материала по сопровождению договоров страхования.
Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы
Учетная политика страховой организации: понятие, структура.
3
Бухгалтерский учет в страховой организации.
4
Управленческий учет в страховой организации: понятие, структура, методы контроля.
4
Формирование рационального страхового портфеля.
4
Понятие и особенности автоматизированного рабочего места страховщика.
2
Эффективные механизмы контроля.
2
Порядок контроля сроков действия договоров
4
Этапы ведения договора страхования.
4
Место управленческого учета в бухгалтерском учете страховой организации.
2
Учет страховых договоров. Способы ведения учета договоров страхования.
4
Мониторинг бизнес-процессов по договорной деятельности.
4
Коэффициент сбалансированности страхового портфеля.
4
Понятие однородности, равновесия и стабильности страхового портфеля.
4
Финансовая устойчивость страховых операций.
4
Коэффициент Ф.В.Коньшина.
4
Показатель убыточности страховой суммы и страховых операций по рисковым видам страхования.
4
МДК 03. 03. Сопровождение договоров личного страхования
136
Тема 3.3.1. Теоретические основы договора личного страхования
Содержание
10
1
Сущность и значение страхования жизни.
1,2
2
Основные типы договоров страхования жизни.
1,2
3
Обязательное и добровольное страхование от несчастных случаев.
1,2
4
Предмет страхования и страховое покрытие в страховании от несчастных случаев.
1,2
5
Базовые и территориальные программы ОМС
1,2
6
Правила и программы ДМС
1,2
7
Финансирование расходов на медицинское обслуживание
1,2
8
Проблемы развития личного страхования в РФ
1,2
Лабораторные работы
0
Практические занятия
10
1
Создание проекта договора личного страхования.
2
Разработка правил ДМС
3
Формирование программ ОМС
4
Анализ финансирования расходов фонда ОМС
5
Подготовка реестра страховых случаев по личному страхованию
Тема 3.3.2. Сопровождение и исполнение договора личного страхования
Содержание
10
2
1
Заключение и ведение договора личного страхования
2
2
Андеррайтинг и окончание договора личного страхования
2
3
Подготовка и заключение договоров медицинского страхования.
2
4
Вступление договора личного страхования в силу.
2
5
Ханты-Мансийского автономного округа - Югры
«Нижневартовский социально-гуманитарный колледж»
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)»
для специальности 38. 02. 02 _Страховое дело (по отраслям)
код наименование
наименование цикла профессиональный
Номер группы: 315 СД
Утверждено
педагогическим советом
Протокол №_____
от _____________2015 года
Утверждено
приказом №_____
от ______________ 2015
Максимальная учебная нагрузка обучающихся , 216ч.
Самостоятельная работа , 72 ч.
Обязательная учебная нагрузка (всего),144 ч.
в том числе, ч.:
теоретическое обучение, 72 ч.
практические занятия, 72 ч.
лабораторные занятия,0ч.
курсовая работа(проект),0ч.
г. Нижневартовск
Рабочая программа профессионального модуля разработана в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования по специальности 38.02.02 _Страховое дело (по отраслям) и с учетом Примерной программы профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)», рекомендованной Экспертным советом по профессиональному образованию Федерального государственного автономного учреждения Федерального института развития образования (ФГАУ ФИРО), заключение Экспертного совета № _____ от _________ 2012 г.
Разработчики:
Данилова С.В., канд.экон.наук, преподаватель ________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Барауля Т.С., преподаватель ___________________________________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Мясникова И.К., преподаватель ___________________________________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Рассмотрено и одобрено методической комиссией (кафедрой) экономических дисциплин
Руководитель методической комиссии (кафедры)
__Жданова С.А.________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
«___» __________2015 года
Эксперты:
_______________ ___________________ _____________________
(место работы) (занимаемая должность) (инициалы, фамилия), подпись
_______________ ___________________ _____________________
(место работы) (занимаемая должность) инициалы, фамилия), подпись
СОДЕРЖАНИЕ
1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
стр.
4
2. результаты освоения ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
7
3. СТРУКТУРА и ПРИМЕРНОЕ содержание профессионального модуля
8
4 условия реализации ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
5. Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля (вида профессиональной деятельности)
1. паспорт РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
«Сопровождение договоров страхования
(определение франшизы, страховой стоимости и премии)»
1.1. Область применения рабочей программы
Рабочая программа профессионального модуля (далее - рабочая программа) – является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности (специальностям) СПО
38.02.02 _Страховое дело (по отраслям) в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД):
Организация продаж страховых продуктов и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):
ПК 3.1. Документально оформлять страховые операции.
ПК 3.2. Вести учет страховых договоров.
ПК 3.3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации.
Рабочая программа профессионального модуля может быть использована в реализации программ повышения квалификации и переподготовки специалистов среднего звена, работающих в страховых компаниях.
1.2. Цели и задачи профессионального модуля – требования к результатам освоения профессионального модуля
С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:
иметь практический опыт:
сопровождения договоров страхования.
уметь:
подготавливать типовые договоры страхования;
вести систему кодификации и нумерации договоров страхования;
согласовывать проекты договоров страхования с андеррайтерами и юристами;
осуществлять передачу полностью оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам;
использовать специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач;
осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;
проверять существующую базу данных для исключения случаев страхового мошенничества;
осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде;
осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;
контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;
выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;
вести страховую отчетность;
анализировать заключенные договоры страхования;
рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;
на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»;
проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования;
использовать возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook и специализированное программное обеспечение для решения
профессиональных задач;
осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;
проверять существующую базу данных;
осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в
электронном и бумажном виде;
осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;
контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;
выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;
вести страховую отчетность;
анализировать заключенные договоры страхования;
рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;
на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»;
проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования
осуществлять продажи полисов на рабочих местах и их поддержку;
реализовывать технологии директ -маркетинга и оценивать их эффективность;
подготавливать письменное обращение к клиенту;
вести телефонные переговоры с клиентами;
осуществлять телефонные продажи страховых продуктов;
организовывать работу контакт - центра страховой компании и оценивать основные показатели его работы;
осуществлять персональные продажи и методическое сопровождение договоров страхования;
организовывать функционирование интернет - магазина страховой компании;
обновлять данные и технологии интернет - магазинов;
контролировать эффективность использования интернет - магазина
знать:
типовые формы договоров страхования и страховых полисов;
систему кодификации и нумерации; порядок работы с общероссийскими классификаторами;
порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;
способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;
виды и специфику специализированного программного обеспечения;
способы учета договоров страхования;
учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;
порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);
порядок контроля сроков действия договоров;
состав страховой отчетности;
порядок оформления страховой отчетности;
научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;
порядок расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»;
возможные причины невыполнения плана и способы стимулирования для его выполнения;
возможные причины отказа страхователя от перезаключения и продления договоров страхования.
порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;
способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;
порядок работы и возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook;
виды и специфику специализированного программного обеспечения;
способы учета договоров страхования;
учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;
порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);
порядок контроля сроков действия договоров;
состав страховой отчетности;
порядок оформления страховой отчетности;
научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;
порядок расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»;
возможные причины невыполнения плана и способы его стимулирования;
1.3. Рекомендуемое количество часов на освоение рабочей программы профессионального модуля:
всего – 288 час, в том числе:
максимальной учебной нагрузки обучающегося – 216 часов, включая:
обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося – 144 часов;
самостоятельной работы обучающегося – 72 часов;
производственной практики – 72 часа.
1.4. Распределение часов и форм промежуточной аттестации по семестрам
Курс
Семестр
ПМ, МДК, практика
Максимальная учебная нагрузка
Самостоятельная работа
Обязательная учебная нагрузка
В том числе
Формы промежуточной аттестации
Теор. обучение
Лаб. и пр.занятия
Курс проект
3
6
МДК 03. 01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям)
108
36
72
30
42
0
Дифференцированный зачет
3
6
МДК 03. 02.
Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям)
108
36
72
42
30
0
Другие формы контроля
3
6
Производственная практика
72
72
Итого
288
72
216
72
72
0
2. результаты освоения ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
Результатом освоения профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности заключение и сопровождение договоров страхования, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:
Код
Наименование результата обучения
ПК 3.1.
Документально оформлять страховые операции.
ПК 3.2.
Вести учет страховых договоров.
ПК 3.3.
Анализировать основные показатели продаж страховой организации.
ОК 1.
Понимать сущность и социальную значимость своей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.
ОК 2.
Планировать и организовывать собственную профессиональную деятельность, выбирать методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.
ОК 3.
Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.
ОК 4.
Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.
ОК 5.
Использовать современные информационные технологии в процессе профессиональной деятельности.
ОК 6.
Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.
ОК 7.
Ориентироваться в условиях изменений законодательства, количественных и качественных показателей страхового рынка, экономической ситуации в стране.
ОК 8.
Грамотно вести переговоры и деловую переписку в рамках профессиональной этики.
ОК 9.
Организовывать и планировать работы малых коллективов исполнителей.
ОК 10.
Работать с общим и специализированным программным обеспечением.
ОК 11.
Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).
3. СТРУКТУРА и содержание профессионального модуля
3.1. Тематический план профессионального модуля
Коды профессиональных компетенций
Наименования разделов профессионального модуля*
Всего часов
Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)
Практика
Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося
Самостоятельная работа обучающегося
Учебная,
часов
Производственная (по профилю специальности),
часов
Всего,
часов
в т.ч. лабораторные работы и практические занятия,
часов
в т.ч., курсовая работа (проект),
часов
Всего,
часов
в т.ч., курсовая работа (проект),
часов
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
ПК 3.1
Раздел 1. Документальное и программное обеспечение
страховых операций
(по отраслям)
108
72
42
0
0
36
0
0
0
0
ПК 3.1.-3.3.
Раздел 2. Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям)
108
72
30
36
0
0
Производственная практика (по профилю специальности), часов
72
72
Всего:
288
144
72
0
72
0
0
72
3.2. Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)
Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем
Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект)
Объем часов
Уровень освоения
1
2
3
4
Раздел ПМ 03. Сопровождение
договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)
216
МДК. 03.01. Документальное и программное обеспечение
страховых операций
(по отраслям)
72
Тема 1.1.
Подготовка типовых
договоров
страхования.
Содержание
10
1.
Развитие информационно – технических средств обработки информации, информатизация общества.
5
1,2
2.
Хранение и передача информации в сопровождении договоров страхования
5
2
Практические занятия
14
1.
Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа
14
2,3
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.1:
1.Презентация по теме: «Компьютерные технологии в Страховом деле»
2,3
Тема 1.2. Порядок ведения системы кодификации и нумерации договоров страхования, с андеррайтерами и юристами.
Содержание
10
1.
Ведение системы кодификации и нумерации договоров страхования
4
2
2.
Согласование договоров страхования с андеррайтерами и юристами
2
2
3.
Интерфейс программ MS Word, MS Excel
4
2
Практические занятия
14
1.
Возможности текстового редактора
6
2,3
2.
Возможности электронных таблиц MS Excel
8
2,3
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.2:
1. Составление глоссария по теме 1.2 – бумажный носитель
2. Разработка системы кодификации и нумерации договоров - конспект
16
2,3
Тема 1.3. Использование возможностей MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook и специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач.
Содержание
10
1.
Возможности MS Access в сопровождении договоров страхования. Объекты СУБД, создание структуры БД
5
2
2.
Обобщающее занятие
5
2
Практические занятия
14
1.
Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа средствами MS Word
2
2,3
2.
Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа средствами MS Excel
2
2,3
3.
Решение ситуационных задач средствами MS Excel
2
2,3
4.
Создание таблиц БД « Страхование»
2
2,3
5.
Модификация БД « Страхование»
2
2,3
6.
Создание запросов БД « Страхование»
2
2,3
7.
Создание запросов и отчетов БД « Страхование»
2
2,3
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.3:
1. Разработка ситуационных задач по теме «Расчет страховых премий по ОСАГО»
2. Заполнение готовых форм договоров страхования
3. Презентация по теме «Структура договора страхования»
20
3
Учебная практика по МДК 03.01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям)
36
Виды работ по МДК. 03.01.
Решение ситуационных задач по обработке страховой информации
Текстовый редактор MS Word. Возможности применения в сопровождении договоров страхования
Табличный процессор MS Excel. Возможности применения в сопровождении договоров страхования
СУБД Access. Решение производственных задач. Создание базы договоров страхования
МДК 03. 02. Сопровождение договоров личного страхования
Тема 3.2.1. Анализ заключенных договоров страхования предложения по управлению убыточностью на «входе»
Содержание
21
1
Анализ заключенных договоров страхования
6
1,2
2
Расчет аналитических показателей продаж страховой компании
6
1,2
3
Решение и управление убыточностью на «входе»
6
1,2
4
Общая схема регулирования (единая для всех видов страхования)
3
1,2
Лабораторные работы
0
Практические занятия
2
1
Учет страховых договоров. Способы ведения учета договоров страхования.
2
2,4
Тема 3.2.2. Анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования
Содержание
16
1.
Анализ причин невыполнения продаж
6
1,2
2.
Изучение динамики выполнения плана продаж договоров с указанием тенденции к росту и снижению
4
1,2
3.
Качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров
6
1,2
Лабораторные работы
0
Практические занятия
8
1.
Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: доходы от страховой деятельности.
2
2
2.
Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: доходы от инвестиционной, финансовой и иной деятельности.
2
2
3.
Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: расходы, понесённые при осуществлении страховой деятельности.
2
2
4
Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: расходы на ведение дела.
2
2
Тема 3.2.3. Анализ страховых операций и рентабильности
Содержание
36
2
1
Информационная база для анализа страховых операций. Приемы финансового анализа
6
1
2
Обобщающие показатели анализа страховых операций: объем полученных страховых премий, сумма произведенных страховых выплат, количество заключенных договоров, средний взнос на один договор
6
3
Анализ динамики средних показателей( средняя страховая сумма на один договор, средняя нагрузка на одного страхового агента.)
6
1,2
4
Анализ расходов страховщика: анализ страховых выплат, расходов на ведение дела.
4
1,2
5
Анализ себестоимости страховых операций
4
1,2
6
Анализ сбалансированности, структуры, однородности страхового портфеля.
4
1,2
7
Оценка эффективности страховых операций. Оценка рентабельности страховых операций на рубль страховых взносов
6
1,2
Лабораторные работы
0
Практические занятия
4
1
Анализ страховых операций: показатели объёма полученных страховых премий, количество заключенных договоров, средний взнос на один договор.
1
2,4
2
Анализ страховых операций: показатели суммы произведённых страховых выплат.
1
2,4
3
Анализ страховых операций: расходы на ведение дела, себестоимость страховых операций.
1
2,4
4
Показатель убыточности страховой суммы и страховых операций по рисковым видам страхования.
1
2,4
Тема 3.2.4. анализ финансовых результатов деятельности страховой организации
Содержание
18
1
Финансовый результат деятельности.
6
1
2
Факторный анализ финансового результата деятельности страховой организации
6
1
3
Финансовый анализ формы №2-страховщик «Отчет о прибылях и убытках страховой организации»
6
1
Лабораторные работы
0
Практические занятия
6
1
Анализ формирования маржинального дохода по страховым операциям.
2
2,4
2
Анализ формирования маржинального дохода по инвестиционным операциям.
2
2,4
3
Анализ формирования маржинального дохода по финансовым операциям.
1
2,4
4
Анализ формирования финансового результата деятельности страховщика.
1
2,4
Самостоятельная работа при изучении раздела МДК 03.02.
57
1.Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной экономической литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленных преподавателем).
2.Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ и подготовка к их защите.
3.Самостоятельное изучение законодательного и инструктивного материала по сопровождению договоров страхования.
Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы
Учетная политика страховой организации: понятие, структура.
3
Бухгалтерский учет в страховой организации.
4
Управленческий учет в страховой организации: понятие, структура, методы контроля.
4
Формирование рационального страхового портфеля.
4
Понятие и особенности автоматизированного рабочего места страховщика.
2
Эффективные механизмы контроля.
2
Порядок контроля сроков действия договоров
4
Этапы ведения договора страхования.
4
Место управленческого учета в бухгалтерском учете страховой организации.
2
Учет страховых договоров. Способы ведения учета договоров страхования.
4
Мониторинг бизнес-процессов по договорной деятельности.
4
Коэффициент сбалансированности страхового портфеля.
4
Понятие однородности, равновесия и стабильности страхового портфеля.
4
Финансовая устойчивость страховых операций.
4
Коэффициент Ф.В.Коньшина.
4
Показатель убыточности страховой суммы и страховых операций по рисковым видам страхования.
4
МДК 03. 03. Сопровождение договоров личного страхования
136
Тема 3.3.1. Теоретические основы договора личного страхования
Содержание
10
1
Сущность и значение страхования жизни.
1,2
2
Основные типы договоров страхования жизни.
1,2
3
Обязательное и добровольное страхование от несчастных случаев.
1,2
4
Предмет страхования и страховое покрытие в страховании от несчастных случаев.
1,2
5
Базовые и территориальные программы ОМС
1,2
6
Правила и программы ДМС
1,2
7
Финансирование расходов на медицинское обслуживание
1,2
8
Проблемы развития личного страхования в РФ
1,2
Лабораторные работы
0
Практические занятия
10
1
Создание проекта договора личного страхования.
2
Разработка правил ДМС
3
Формирование программ ОМС
4
Анализ финансирования расходов фонда ОМС
5
Подготовка реестра страховых случаев по личному страхованию
Тема 3.3.2. Сопровождение и исполнение договора личного страхования
Содержание
10
2
1
Заключение и ведение договора личного страхования
2
2
Андеррайтинг и окончание договора личного страхования
2
3
Подготовка и заключение договоров медицинского страхования.
2
4
Вступление договора личного страхования в силу.
2
5
Приложенные файлы
