Тестовые задания по дисциплине «Финансовая математика»


Паспорт
фонда тестовых заданий
Дисциплина: Финансовая математика
Специальность: 38.02.07 «Банковское дело»

п/п Контролируемые разделы
(в соответствии с ФГОС СПО) Контролируемые компетенции (или их части) Кол-во тестовых заданий
1 Предмет финансовой математики. ОК – 2 25
2 Простые проценты. ПК-2.1 38
3 Сложные проценты. ПК-2.1 16
4 Эквивалентность процентных ставок. Финансовая эквивалентность обязательств. ПК-2.2 23
5 Учет инфляции в финансово-экономических расчетах. ПК-2.3 19
6 Потоки платежей. Финансовые ренты ПК-2.4 17
7 Планирование погашения долга. ПК-2.2 16
8 Анализ эффективности инвестиций в облигации. ПК-2.3 18
9 Анализ долгосрочных инвестиций. ПК-2.5 16
10 Основы валютных вычислений. ПК-1.2, 1.5 12
Всего 200

Методика проведения контрольного занятия
по проверке итоговых базовых знаний по всей дисциплине (в рамках аттестационных мероприятий)
Таблица 1
Специальность Контролируемые разделы
(в соответствии с ФГОС СПО)
38.02.07 «Банковское дело»
1 - 10
Таблица 2
Параметры методики Примечания
(варианты параметров)
Количество оценок Четыре 2,3,4,5
Названия оценок неудов, удов, хор, отл. неудов,удов, хор, отл.
Пороги оценок Менее 40% - неудов.,
40– 59% - удов.,
60 – 79 – хор.,
свыше 80% - отл. Устанавливаются преподавателем
Предел длительности всего контроля 60 минут 3 минуты
Предел длительности ответа на каждый вопрос 3 минуты Последовательность выбора разделов Последовательная Последовательная
случайная
Последовательность выборки вопросов из каждого раздела Случайная Последовательная
Случайная
Предлагаемое количество вопросов из одного контролируемого раздела 2 20
Раздел 1. Предмет финансовой математики.
1.1 Фактор времени учитывается с помощью:
а) процентной ставки;
б) дисконта;
в) ренты;
г) нет верного ответа.
1.2 Процесс наращения:
а) по заданной исходной сумме и процентной ставке необходимо найти ожидаемую к получению сумму;
б) по заданной ожидаемой в будущем к получению суммы и процентной ставке необходимо найти исходную сумму долга;
в) норма дисконта;
г) расчет доходности.
1.3 Процесс дисконтирования:
а) по заданной исходной сумме и процентной ставке необходимо найти ожидаемую к получению сумму;
б) по заданной ожидаемой в будущем к получению суммы и процентной ставке необходимо найти исходную сумму долга;
в) расчет доходности;
г) нет верного ответа.
1.4 Финансовая математика:
а) наука, изучающая экономические процессы, и их влияние на экономические результаты деятельности предприятия;
б) наука, изучающая методы и методики прогнозирования финансовых и инвестиционных операций;
в) наука, изучающая методы и методики определения стоимостных и временных параметров финансовых и инвестиционных операций;
г) нет верного ответа.
1.5 Объект финансовой математики:
а) финансовые операции и сделки, их технико-экономическое обоснование, направленное на извлечение прибыли;
б) хозяйственные процессы предприятия, складывающиеся под воздействием объективных и субъективных, внешних и внутренних факторов;
в) внутренние и внешние факторы финансового процесса;
г) все ответы верны.
1.6 Методы финансовой математики применяют в работе:
а) финансовых организаций;
б) торговых фирм и инвестиционных компаний;
в) фондовых и валютных бирж;
г) все ответы верны.
1.7 «Золотое» правило бизнеса гласит:
а) Денежная сумма, полученная сегодня, больше той же суммы, полученной завтра;
б) Денежная сумма, полученная сегодня, меньше той же суммы, полученной завтра;
в) Денежная сумма, полученная сегодня, равна сумме, полученной завтра;
г) нет верного ответа.
1.8 Внешние факторы финансового процесса:
а) система налогообложения, структура портфеля активов, инфляция;
б) система налогообложения, инфляция;
в) способ начисления процентов в кредитных сделках, выбранная схема погашения долга;
г) начальный момент инвестиций.
1.9 Внутренние факторы финансового процесса:
а) система налогообложения, инфляция;
б) способ начисления процентов в кредитных сделках, выбранная схема погашения долга;
в) система налогообложения, выбранная схема погашения долга, инфляция;
г) все ответы верны.
1.10 Чем выше конкуренция среди заемщиков:
а) тем выше процентные ставки по кредитам;
б) тем ниже процентные ставки по кредитам;
в) тем хуже кредиторам;
г) нет верного ответа.
1.11 Чем выше конкуренция среди кредиторов:
а) тем выше процентные ставки по кредитам;
б) тем ниже процентные ставки по кредитам;
в) тем хуже заемщикам;
г) нет верного ответа.
1.12 Предмет финансовой математики:
а) отношения, возникающие в процессе государственного регулирования экономических отношений;
б) хозяйственные процессы предприятия, складывающиеся под воздействием объективных и субъективных, внешних и внутренних факторов;
в) финансовые и актуарные оценки показателей эффективности финансовых операций и сделок;
г) все ответы верны.
1.13 Процесс накопления денежной суммы вклада определяют:
а) инвестируемый капитал, начальный момент инвестиций;
б) текущие и будущие рыночные цены;
в) выбор схемы начисления процентов и процентной ставки;
г) фактор времени.
1.14 «Денежная сумма, полученная сегодня, больше той же суммы, полученной завтра» - это:
а) «Золотое» правило бизнеса;
б) «Правило 78»;
в) способ начисления процентов в кредитных сделках;
г) выбранная схема погашения долга.
1.15 Если по заданной исходной сумме и процентной ставке необходимо найти ожидаемую к получению сумму – это:
а) процесс наращения;
б) процесс дисконтирования;
в) процесс реинвестирования;
г) нет верного ответа.
1.16 Если по заданной ожидаемой в будущем к получению суммы и процентной ставке необходимо найти исходную сумму долга – это:
а) процесс наращения;
б) процесс дисконтирования;
в) процесс реинвестирования;
г) нет верного ответа.
1.17 Процент – это:
а) относительная величина дохода за фиксированный интервал времени;
б) абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой ее форме;
в) увеличение первоначальной суммы в связи с капитализацией;
г) все ответы верны.
1.18 Процентная ставка – это:
а) относительная величина дохода за фиксированный интервал времени;
б) абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой ее форме;
в) увеличение первоначальной суммы в связи с капитализацией;
г) все ответы верны.
1.19 Капитализация процентов – это:
а) относительная величина дохода за фиксированный интервал времени;
б) абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой ее форме;
в) присоединение начисленных процентов к основной сумме;
г) все ответы верны.
1.20 Период начисления – это:
а) интервал времени получения дохода;
б) процесс накопления денежной суммы вклада;
в) интервал времени, к которому приурочена процентная ставка;
г) все ответы верны.
1.21 Относительная величина дохода за фиксированный интервал времени– это:
а) процент;
б) процентная ставка;
в) дисконт;
г) все ответы верны.
1.22 Абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой ее форме – это:
а) процент;
б) процентная ставка;
в) капитализация;
г) все ответы верны.
1.23 Реальная стоимость денег – это:
а) количество потребительских благ, которое можно приобрести в обмен на определенную денежную сумму;
б) баланс между денежной массой и покупательной способностью;
в) процесс реинвестирования;
г) нет верного ответа.
1.24 Количество потребительских благ, которое можно приобрести в обмен на определенную денежную сумму – это:
а) реальная стоимость денег;
б) баланс между денежной массой и покупательной способностью;
в) процесс реинвестирования;
г) нет верного ответа.
1.25 С помощью процентной ставки учитывается:
а) фактор времени;
б) процесс реинвестирования;
в) внешний фактор;
г) нет верного ответа.
Раздел 2. Простые проценты.
2.1 Простые проценты используют:
а) в краткосрочных финансовых операциях;
б) в долгосрочных финансовых операциях;
в) в среднесрочных финансовых операциях;
г) никогда не используют.
2.2 Доход получаемый по учетной ставке называется:a) учетом;б) дисконтом;в) эффективной процентной ставкой;
г) прибыль.
2.3 В зависимости от процентной ставки применяют два метода дисконтирования:a) декурсивное и антисипативное;б) математическое и коммерческое;в) банковский учет и антисипативное.
г) нет верного ответа.
2.4 В зависимости от способа определения продолжительности финансовой операции различают:a) обыкновенный и коммерческий проценты;б) обыкновенный и простой проценты;в) точный и коммерческий проценты;г) обыкновенный и точный проценты
2.5 При банковском учете используют следующую формулу:a) PV=FV(1-d*d"/k);б) PV=FV(1+dn);в) FV= PV(1+r*d"/k).г) все ответы верны.
2.6 Наращение по простой учетной ставке имеет смысл, если:a) I>1/n;б) n<1/n;в) d<1/n;г) нет верного ответа.
2.7 Срок проведения операции для простой учетной ставки d определяется формулой:a) n=(FV-PV)/(d*FV);б) n=(1 – FV/PV)/d;в) n=(PV – FV)/(r*PV).г) все ответы верны.
2.8 Точный процент получают, когда временная база выражается:a) фактическим числом дней в году и точным числом дней проведения финансовой операции;б) финансовым годом и точным числом дней проведения финансовой операции;в) половиной финансового года и точным числом дней проведения финансовой операции.
г) фактическим числом дней в году и приближенным числом дней проведения финансовой операции;
2.9 Приведение стоимостного показателя, относящегося к будущему на некоторый более ранний промежуток времени – это:a) аренда;б) дисконтирование;
в) реинвестирование;в) период начисления.
2.10 Реинвестирование:
а) многоразовое наращение;
б) одноразовое наращение;
в) наращение один раз в квартал;
г) нет верного ответа.
2.11 Обычные проценты – это:
а) авансовые проценты;
б) декурсивные проценты;
в) антисипативные проценты;
г) необычные проценты;
2.12 Авансовые проценты – это:
а) обычные проценты;
б) антисипативные проценты;
в) декурсивные проценты;
г) необычные проценты;
2.13 Декурсивные проценты – это:
а) авансовые проценты;
б) обычные проценты;
в) антисипативные проценты;
г) необычные проценты;
2.14 Антисипативные проценты – это:
а) авансовые проценты;
б) декурсивные проценты;
в) обычные проценты;
г) необычные проценты;
2.15 Обычные проценты начисляют:
а) в конце периода относительно исходного размера средств;
б) в начале периода относительно конечной суммы средств;
в) в начале периода относительно исходного размера средств;
г) в конце периода относительно конечной суммы средств.
2.16 Декурсивные проценты начисляют:
а) в начале периода относительно конечной суммы средств;
б) в конце периода относительно конечной суммы средств;
в) в конце периода относительно исходного размера средств;
г) в начале периода относительно исходного размера средств.
2.17 Антисипативные проценты начисляют:
а) в начале периода относительно конечной суммы средств;
б) в конце периода относительно исходного размера средств;
в) в начале периода относительно исходного размера средств;
г) в конце периода относительно конечной суммы средств.
2.18 Авансовые проценты начисляют:
а) в конце периода относительно конечной суммы средств;
б) в начале периода относительно конечной суммы средств;
в) в конце периода относительно исходного размера средств;
г) в начале периода относительно исходного размера средств.
2.19 Доход, определяемый обычными процентами, выплачивают:
а) в момент предоставления кредита;
б) в середине финансовой операции;
в) в конце периода финансовой операции;
г) все ответы верны.
2.20 Доход, определяемый авансовым процентом, выплачивают:
а) в момент предоставления кредита;
б) в конце периода финансовой операции;
в) в середине финансовой операции;
г) все ответы верны.
2.21 Доход, определяемый декурсивными процентами, выплачивают:
а) в момент предоставления кредита;
б) в середине финансовой операции;
в) в конце периода финансовой операции;
г) все ответы верны.
2.22 Доход, определяемый антисипативными процентами, выплачивают:
а) в момент предоставления кредита;
б) в конце периода финансовой операции;
в) в середине финансовой операции;
г) все ответы верны.
2.23 Базой расчета авансовых процентов служит:
а) денежная сумма с процентами (сумма погашения долга);
б) исходный размер средств;
в) эквивалентная сумма финансовой операции;
г) нет верного ответа.
2.24 Базой расчета антисипативных процентов служит:
а) исходный размер средств;
б) денежная сумма с процентами (сумма погашения долга);
в) эквивалентная сумма финансовой операции;
г) нет верного ответа.
2.25 Базой расчета обычных процентов служит:
а) денежная сумма с процентами (сумма погашения долга);
б) исходный размер средств;
в) эквивалентная сумма финансовой операции;
г) нет верного ответа.
2.26 Базой расчета декурсивных процентов служит:
а) исходный размер средств;
б) денежная сумма с процентами (сумма погашения долга);
в) эквивалентная сумма финансовой операции;
г) нет верного ответа.
2.27 Отношение дохода, полученного за определенный период времени, к размеру капитала, предоставляемого в кредит – это:
а) учетная ставка процентов;
б) обычная ставка процентов;
в) антисипативная ставка процентов;
г) сложная ставка процентов.
2.28 Отношение дохода, полученного за определенный период времени, к ожидаемой сумме погашения долга – это:
а) обычная ставка процентов;
б) учетная ставка процентов;
в) сложная ставка процентов;
г) финансовая ставка процентов.
2.29 Учетную ставку называют:
а) норма прибыли;
б) процентная ставка;
в) дисконт;
г) доходность.
2.30 Арифметическая прогрессия соответствует:
а) дисконту;
б) наращению;
в) сложным процентам;
г) простым процентам,
2.31 Геометрическая прогрессия соответствует:
а) простым процентам,
б) сложным процентам;
в) наращению;
г) дисконту;
2.32 Операцию предварительного начисления процентов называют:
а) дисконтированием по учетной ставке,
б) коммерческим учетом;
в) банковским учетом;
г) все ответы верны.
2.33 Отношение дохода, полученного за определенный период времени, к ожидаемой сумме погашения долга – это:
а) обычная ставка процентов;
б) антисипативная ставка процентов;
в) сложная ставка процентов;
г) финансовая ставка процентов.
2.34 Учетная ставка процентов – это:
а) отношение дохода, полученного за определенный период времени, к размеру капитала, предоставляемого в кредит;
б) отношение дохода, полученного за определенный период времени, к ожидаемой сумме погашения долга;
в) отношение дохода, полученного за год, к ожидаемой сумме погашения долга;
г) отношение дохода, полученного за месяц, к ожидаемой сумме погашения долга.
2.35 Обычная ставка процентов – это:
а) отношение дохода, полученного за определенный период времени, к размеру капитала, предоставляемого в кредит;
б) отношение дохода, полученного за определенный период времени, к ожидаемой сумме погашения долга;
в) отношение дохода, полученного за год, к ожидаемой сумме погашения долга;
г) нет верного ответа.
2.36 Количество периодов начисления процентов рассчитывается по формуле:
а) n = T / t
б) n= P · I;
в) I = P · i · n;
г) нет верного ответа.
2.37 (1 + i · n) – это:
а) множитель дисконтирования простых процентов;
б) множитель наращения простых процентов;
в) антисипативная ставка процентов;
г) все ответы верны.
2.38 Если n<1/n, то наращение по простой учетной ставке:a) не имеет смысла;
б) имеет смысл;в) невозможно;г) нет верного ответа.
Раздел 3. Сложные проценты.
3.1 Сложные проценты используют:
а) в краткосрочных финансовых операциях;
б) в долгосрочных и среднесрочных финансовых операциях;
в) в среднесрочных и краткосрочных финансовых операциях;
г) никогда не используют.
3.2 В каких финансовых кредитных операциях применяются сложные процентные ставки?a) краткосрочных;б) долгосрочных;
в) среднесрочных;г) среднесрочных и долгосрочных.
3.3 FV - это:a) первоначальный капитал;б) реально наращенный капитал;в) наращенный капитал;г) стартовые инвестиции.
3.4 Как называется процентная ставка сложных процентов, которая дает тот же результат, что и m-разовое начисление процентов по ставке i/m:a) эффективной;б) номинальной;в) дискретной;
г) точной.
3.5 Множители наращения по простым и сложным процентам равны, если:
a) n=1;б) n=1+i ;в) n*365.
г) нет верного ответа.
3.6 Каким символом обозначают сложную учетную ставку?a) rc ;б) d ;в) f .г) i.
3.7 Выберите формулу для определения наращенной суммы для сложной учетной ставки:a) FV=PV(1+i)^n;б) FV=PV/(1-dc)^n;в) FV=PV/(1-f/m)^nm.г) нет верного ответа.
3.8 Для одних и тех же условий эффективная учетная ставка:a) больше номинальной;б) меньше номинальной;в) равна номинальной;г) нет верного ответа.
3.9 Для заемщика при краткосрочных операциях более выгодно: a) начисление простых процентов;б) начисление сложных процентов;в) разницы нет;г) нет верного ответа.
3.10 Для заемщика при долгосрочных операциях более выгодно: a) начисление простых процентов;б) начисление сложных процентов;в) разницы нет;г) нет верного ответа.
3.11 Для инвестора при краткосрочных операциях более выгодно: a) начисление простых процентов;б) начисление сложных процентов;в) разницы нет;г) нет верного ответа.
3.12 Для инвестора при долгосрочных операциях более выгодно: a) начисление простых процентов;б) начисление сложных процентов;в) разницы нет;г) нет верного ответа.
3.13 База для начисления сложных процентов:
а) меняется за счет присоединения ранее начисленных процентов;
б) не меняется;
в) меняется за счет внешних факторов;
г) меняется за счет внутренних факторов.
3.14 База для начисления сложных процентов:
а) не изменяется с каждым периодом выплат;
б) уменьшается с каждым периодом выплат;
в) увеличивается с каждым периодом выплат;
г) нет верного ответа.
3.15 Присоединение начисленных процентов к сумме долга, которая служит базой для их начисления, – это:
а) капитализация процентов;
б) доход процентов;
в) изменение процентов;
г) все ответы верны.
3.16 Сложным процентам соответствует:
а) арифметическая прогрессия;
б) геометрическая прогрессия;
в) арифметическая и геометрическая прогрессия;
г) все ответы верны.
3.17 Для одних и тех же условий номинальная учетная ставка:a) больше эффективной;б) меньше эффективной;в) равна эффективной;г) нет верного ответа.
3.18 В долгосрочных и среднесрочных финансовых операциях применяются:a) простые проценты;б) сложные проценты;в) обычные проценты;г) все ответы верны.
3.19 1/(1 + n · i) – это:
а) множитель дисконтирования;
б) множитель наращения простых процентов;
в) антисипативная ставка процентов;
г) все ответы верны.
3.20 Если n=1, то множители наращения по простым и сложным процентам:
a) равны;б) не равны;в) не сопоставимы;
г) нет верного ответа.
3.21 Капитализация процентов – это:
а) присоединение начисленных процентов к сумме долга, которая служит базой для их начисления;
б) доход процентов;
в) изменение процентов;
г) все ответы верны.
3.22 Начисление сложных процентов при краткосрочных операциях более выгодно: a) для банка;б) для заемщика;в) разницы нет;г) нет верного ответа.
3.23 РV - это:a) первоначальный капитал;б) реально наращенный капитал;в) наращенный капитал;г) все ответы верны.
Раздел 4. Эквивалентность процентных ставок. Финансовая эквивалентность обязательств.
4.1 Эквивалентность простых процентных ставок никогда не зависит от: a) величины первоначальной суммы PV;б) продолжительности периода начисления;в) процентной ставки.г) все ответы верны.
4.2 Эквивалентность процентных ставок всегда зависит от:a) продолжительности периода начисления;б) величины первоначальной суммы PV;в) величины будущей суммы FV.г) все ответы верны.
4.3 Принцип финансовой эквивалентности обязательств предполагает:
a) неизменность финансовых отношений до и после изменения условий контракта;б) изменение финансовых отношений до и после изменения условий контракта;в) разновременность платежей;
г) одновременность платежей.
4.4 Принцип финансовой эквивалентности обязательств применяют, когда необходимо:
а) заменить одно обязательство другим;
б) досрочно погасить задолженность;
в) объединить несколько платежей в один;
г) все ответы верны.
4.5 Эквивалентные платежи:
а) не равны после их привидения по заданной процентной ставке к одному моменту времени;
б) равны после их привидения к одной процентной ставке;
в) равны после их привидения по заданной процентной ставке к одному моменту времени;
г) нет верного ответа.
4.6 Эквивалентными процентными ставками называют процентные ставки, которые при замене одной на другую приводят:
а) к одинаковым финансовым результатам;
б) к разным финансовым результатам,
в) к изменению финансовых отношений до и после изменения условий контракта;
г) все ответы верны.
4.7 Процентные ставки, которые при замене одной на другую приводят к одинаковым финансовым результатам, называются:
а) учетными;
б) коммерческими;
в) эквивалентными;
г) дисконтными.
4.8 Платежи, которые оказываются равными после их привидения по заданной процентной ставке к одному моменту времени, называются:
а) одновременными;
б) эквивалентными;
в) досрочными;
г) нет верного ответа.
4.9 Если PV1 =  PV2 то:
а) платежи эквивалентны;
б) в выгоде плательщик;
в) в выгоде получатель;
г) нет верного ответа.
4.10 Если PV1>  PV2 то:
а) платежи эквивалентны;
б) в выгоде плательщик;
в) в выгоде получатель;
г) нет верного ответа.
4.11 Если PV1 <  PV2 то:
а) платежи эквивалентны;
б) в выгоде плательщик;
в) в выгоде получатель;
г) нет верного ответа.
4.12 Платежи эквивалентны, если:
а) PV1 > PV2;
б) PV1 < PV2;
в) PV1 =  PV2;
г) нет верного ответа.
4.13 В выгоде получатель, если:
а) PV1 > PV2;
б) PV1 < PV2;
в) PV1 =  PV2;
г) нет верного ответа.
4.14 В выгоде плательщик, если:
а) PV1 > PV2;
б) PV1 < PV2;
в) PV1 =  PV2;
г) нет верного ответа.
4.15 Неизменность финансовых отношений до и после изменения условий контракта - это:
a) принцип финансовой эквивалентности обязательств;б)принцип целесообразности;в) принцип одновременности платежей;
г) нет верного ответа.
4.16 Эквивалентность процентных ставок зависит от продолжительности периода начисления:a) всегда;б) иногда;в) в процессе дисконтирования;г) все ответы верны.
Раздел 5. Учет инфляции в финансово-экономических расчетах.
5.1 Причины инфляции:
а) изменение баланса между денежной массой и объемом созданных в стране благ и услуг;
б) изменение баланса между денежной массой и покупательной способностью;
в) экономический кризис;
г) все ответы верны.
5.2 Индекс инфляции показывает:
а) во сколько раз выросли цены за рассматриваемый период;
б) на сколько процентов выросли цены за рассматриваемый период;
в) покупательную способность населения;
г) нет верного ответа.
5.3 Темп инфляции показывает:
а) во сколько раз выросли цены за рассматриваемый период;
б) на сколько процентов выросли цены за рассматриваемый период;
в) покупательную способность населения;
г) нет верного ответа.
5.4 Индекс покупательной способности:
а) обратно пропорционален индексу инфляции;
б) прямо пропорционален индексу инфляции;
в) не зависит от индекса инфляции;
г) нет верного ответа.
5.5 Падение покупательной способности денег за период характеризуют с помощью:
а) индекса инфляции;
б) темпа инфляции;
в) индекса покупательной способности денег;
г) множителя наращения.
5.6 Реальная процентная ставка позволяет оценить:
а) доходность с учетом наращения;
б) доходность с учетом инфляции;
в) доходность с учетом дисконтирования;
г) доходность с учетом процентов.
5.7 Обратно пропорционален индексу инфляции:
а) индекс покупательной способности;
б) темп инфляции;
в) индекс инфляции;
г) все ответы верны.
5.8 При достаточно большой инфляции процентная ставка может стать:
а) достаточно большой;
б) положительной;
в) отрицательной;
г) нет верного ответа.
5.9 Обесценивающее влияние инфляции можно компенсировать кредитору с помощью:
а) уменьшения процентной ставки;
б) увеличения процентной ставки;
в) дисконтирования;
г) все ответы верны.
5.10 Процентная ставка может стать отрицательной:
а) при достаточно большой инфляции;
б) при достаточно маленькой инфляции;
в) никогда не может стать отрицательной;
г) нет верного ответа.
5.11 Во сколько раз выросли цены за рассматриваемый период показывает:
а) индекс покупательной способности;
б) доходность с учетом инфляции;
в) темп инфляции;
г) доходность с учетом наращения.
5.12 Индекс инфляции – это:
а) среднегодовой индекс прироста потребительских цен;
б) доходность с учетом инфляции;
в) темп инфляции;
г) доходность с учетом наращения.
5.13 В зависимости от уровня инфляции в год выделяют:а) нормальную (ползучую) – от 3% до 10%; б) галопирующую – от 10% до 100%; в) гиперинфляцию – свыше 50% в месяц;
г) все ответы верны.
5.14 Нормальная (ползучая) инфляция:а) от 3% до 10%; б) от 10% до 100%; в) гиперинфляцию – свыше 50% в месяц;
г) все ответы верны.
5.15 Галопирующая инфляция:а) от 3% до 10%; б) от 10% до 100%; в) свыше 50% в месяц;
г) нет верного ответа.
5.16 Гиперинфляция:а) от 3% до 10%; б) от 10% до 100%; в)  свыше 50% в месяц;
г) все ответы верны.
5.17 Дефлятор валового внутреннего продукта характеризует:
а) изменение стоимостного объема ВВП за счет его ценностного фактора;
б) на сколько процентов выросли цены за рассматриваемый период;
в) покупательную способность населения;
г) нет верного ответа.
5.18 Ставка с поправкой на инфляцию – это:
а) норма прибыли;
б) процентная ставка;
в) номинальная ставка процента;
г) доходность.
5.19 Изменение баланса между денежной массой и объемом созданных в стране благ и услуг:
а) причина инфляции;
б) индекс инфляции;
в) экономический кризис;
г) все ответы верны.
Раздел 6. Потоки платежей. Финансовые ренты
6.1 Финансовая рента - это:a) ряд следующих друг за другом финансовых операций;б) непрерывное начисление процентов;в) дисконтирование с начисление процентов 1 раз в год;г) регулярные финансовые потоки.
6.2 Потоки финансовых платежей - это:
а) ряд следующих друг за другом выплат и поступлений;
б) ряд следующих друг за другом финансовых операций;
в) члены ренты;
г) финансовые операции.
6.3 Рента называется пренумерандо, если:
а) платежи осуществляются в начале процентного периода;
б) платежи осуществляются в конце процентного периода;
в) платежи осуществляются 1 раз в квартал;
г) платежи осуществляются 1 раз в год.
6.4 Рента называется постнумерандо, если:
а) платежи осуществляются в начале процентного периода;
б) платежи осуществляются в конце процентного периода;
в) платежи осуществляются 1 раз в квартал;
г) платежи осуществляются 1 раз в год.

6.5 Рента называется вечной, если:
а) число ее членов неограничено;
б) число ее членов ограничено;
в) все члены равны между собой;
г) происходит конверсия ренты.
6.6 Ряд следующих друг за другом выплат и поступлений – это:
а) потоки финансовых платежей;
б) финансовая рента;
в) эквивалентные платежи;
г) все ответы верны.
6.7 Регулярные финансовые потоки – это:
а) потоки финансовых платежей;
б) финансовая рента;
в) эквивалентные платежи;
г) все ответы верны.
6.8Аннуитеты – это:
а) нерегулярные финансовые потоки;
б) регулярные финансовые потоки;
в) потоки финансовых платежей;
г) эквивалентные платежи.
6.9 Членом ренты называется:
а) поток платежей;
б) первоначальный капитал;
в) каждая отдельная выплата денег, входящая в состав финансовой ренты;
г) нет верного ответа.
6.10 По числу начислений процентов различают:
а) ренты с начислением 1 раз в год; 
б) ренты с начислением m раз в год; 
в) ренты с непрерывным начислением. 
г) все ответы верны.
6.11 По вероятности выплаты ренты делятся на: 
а) верные и условные;
б) верные и постоянные;
в) условные и переменные;
г) условные и обычные.
6.12 По методу выплаты платежей ренты делятся на: 
а) вечные и срочные;
б) пренумерандо и переменные;
в) постнумерандо и пренумерандо;
г) постнумерандо и постоянные.
6.13 Процесс, связанный с изменением условий ренты, называют:
а) объединением рент;
б) эквивалентностью рент;
в) разъединением рент;
г) конверсией ренты.
6.14 Конверсия ренты – это процесс, связанный:
а) с изменением условий ренты;
б) с объединением рент;
в) с разъединением рент;
г) с непрерывным начислением процентов.
6.15 Число членов ренты неограниченно для:
а) срочной ренты;
б) вечной ренты;
в) условной ренты;
г) постоянной ренты.
6.16 Немедленные ренты, действие которых начинается:
а) сразу после заключенного договора;
б) по истечении некоторого оговоренного периода;
в) независимо от времени;
г) нет верного ответа.
6.17 отложенные ренты, действие которых начинается:
а) сразу после заключенного договора;
б) по истечении некоторого оговоренного периода;
в) независимо от времени;
г) нет верного ответа.
Раздел 7. Планирование погашения долга.
7.1 Основная задача планирования поступлений (выплат) по кредитам сводится:a) к нахождению современной стоимости постоянных потоков постнумерандо;б) к сравнению членов аннуитета;в) к исчислению потоков платежей и распределению их во времени;г) к расчету процентной ставки.
7.2 Метод погашения кредита одинаковыми платежами равномерно распределенными во времени называют:a) равномерным методом;б) методом амортизации долга;в) методом постоянного учета амортизации;
г) методом финансовой ренты.
7.3 "Правило 78" - это:
а) схема с убывающей суммой уплаты процентов;
б) схема с постоянной суммой уплаты процентов;
в) схема с разовой уплатой процентов;
г) схема с разовой уплатой долга.
7.4 Создание погасительного фонда имеет смысл, если:
а) есть возможность поместить деньги под более высокие проценты;
б) есть возможность поместить деньги под более низкие проценты;
в) кредит краткосрочный;
г) кредит долгосрочный.
7.5 Схема с убывающей суммой уплаты процентов называется:
а) "Правило 78";
б) "Правило 36";
в) "Правило 24";
г) нет верного ответа.
7.6 Схема с убывающей суммой уплаты процентов страхует кредиторов на случай:
а) непогашения долга;
б) непредвиденных ситуаций;
в) досрочного погашения долга;
г) нет верного ответа.
7.7 "Правило 78" предусматривает, что при досрочном погашении долга заемщик получит:
а) определенный убыток;
б) прибыль;
в) определенный доход;
г) нет верного ответа.
7.8 Погашение займа одним платежом в конце срока применяется для:
а) погашения краткосрочных кредитов;
б) погашения среднесрочных кредитов;
в) погашения долгосрочных кредитов;
г) все ответы верны.
7.9 "Правило 78" имеет такое название потому что:
а) сумма порядковых номеров месяцев года равна78;
б) сумма процентных ставок равна 78;
в) так придумали;
г) нет верного ответа.
7.10 При досрочном погашении долга заемщик понесет определенный убыток, так как:
а) меньшую часть процентных денег он уже заплатил;
б) большую часть процентных денег он уже заплатил в начале срока кредитования;
в) была возможность поместить деньги под более высокие проценты;
г) нет верного ответа.
7.11 Схеме с убывающей суммой уплаты процентов соответствует следующая логика:
а) поскольку с течением времени сумма основного долга увеличивается, то сумма процентов, начисляемых на непогашенный остаток долга, должна снижаться;
б) поскольку с течением времени сумма основного долга снижается, то сумма процентов, начисляемых на непогашенный остаток долга, должна увеличиваться;
в) поскольку с течением времени сумма основного долга снижается, то и сумма процентов, начисляемых на непогашенный остаток долга, должна снижаться;
г) нет верного ответа.
7.12 В соответствии с «правилом 78» первый платеж включает сумму, равную:
а) 12/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
б) 11/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
в) 10/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
г) нет верного ответа.
7.13 В соответствии с «правилом 78» второй платеж включает сумму, равную:
а) 12/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
б) 11/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
в) 10/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
г) нет верного ответа.
7.14 Исчисление потоков платежей и распределению их во времени – это:
а) основная задача планирования поступлений (выплат) по кредитам;
б) погашение среднесрочных кредитов;
в) погашение долгосрочных кредитов;
г) все ответы верны.
7.15 Для погашения краткосрочных кредитов применяется:
а) погашение займа одним платежом в конце срока;
б) схема с убывающей суммой уплаты процентов;
в) схема с нарастающей суммой уплаты процентов;
г) все ответы верны.
7.16 В соответствии с «правилом 78» третий платеж включает сумму, равную:
а) 12/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
б) 10/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
в) 11/78 общей начисляемой суммы процентов, а оставшаяся часть платежа пойдет на уплату основного долга;
г) нет верного ответа.
Раздел 8. Анализ эффективности инвестиций в облигации.
8.1 Нарицательная стоимость облигации указывается:
а) в момент выпуска облигации и в момент начисления процентов;
а) в момент выкупа облигации;
а) в момент погашения облигации;
а) в момент расчета дохода облигации.
8.2 Бессрочная облигация предусматривает:
а) неопределенно долгую выплату дохода в установленном размере;
б) разовую выплату дохода в установленном размере;
в) выплаты 1 раз в квартал;
г) выплаты 1 раз в год.
8.3 По способам выплаты дохода различают облигации:
а) с фиксированной купонной ставкой и;
б) с плавающей купонной ставкой;
в) с нулевым купоном;
г) все ответы верны.
8.4 Для облигации с нулевым купоном эмиссионный курс устанавливают:
а) равным номинальному;
б) выше номинального
в) ниже номинального;
г) нет верного ответа.
8.5 Чем чаще начисляется доход, тем облигация:
а) невыгоднее, тем выше ее рыночная цена;
б) выгоднее, тем выше ее рыночная цена;
в) невыгоднее, тем ниже ее рыночная цена;
г) нет верного ответа.
8.6 Нарицательная стоимость облигации:
а) указана на самой облигации и используется в качестве базы для начисления процентов;
б) цена, по которой производится выкуп облигации эмитентом по истечении срока облигационного займа;
в) цена, по которой производится выкуп облигации эмитентом досрочно;
г) все ответы верны.
8.7 Выкупная цена облигации:
а) указана на самой облигации;
б) используется в качестве базы для начисления процентов;
в) цена, по которой производится выкуп облигации эмитентом по истечении срока облигационного займа;
г) нет верного ответа.
8.8 Курс облигации – это:
а) значение номинала к рыночной цене облигации в процентах;
б) значение рыночной цены облигации в процентах к номиналу;
в) цена, по которой производится выкуп облигации эмитентом;
г) все ответы верны.
8.9 Портфель облигаций может формироваться исходя из соображений:
а) доходности;
б) надежности и ликвидности;
в) временных параметров выплат доходов по различным облигациям;
г) все ответы верны.
8.10 Чем ближе к моменту погашения дата продажи собственником своей облигации, тем:
а) выше будет цена на нее;
б) ниже будет цена на нее;
в) ниже процентная ставка;
г) нет верного ответа.
8.11 Чем ниже процентная ставка, тем:
а) ниже цена облигации;
б) выше цена облигации;
в) больше цена облигации зависит от продолжительности периода, который остался до даты погашения облигации;
г) нет верного ответа.
8.12 Периодическая выплата процентов по купонным облигациям осуществляется:
а) по купонам;
б) по талонам;
в) по рыночной цене;
г) нет верного ответа.
8.13 Рыночная (курсовая) цена облигации определяется:
а) выкупной ценой облигации;
б) коньюнктурой рынка;
в) нарицательной стоимостью облигации;
г) все ответы верны.
8. 14 Облигации – это:
а) долговые ценные бумаги;
б) ценные бумаги, выпускаемые акционерным обществом, свидетельствующие о вложении их владельцам определенной денежной суммы в капитал акционерного общества и дающие право получать ежегодный доход – дивиденд;
в) платежные ценные бумаги;
г) нет правильного ответа.
8.15 Эмиссионный курс устанавливают для облигации:
а) с плавающей купонной ставкой;
б) с фиксированной купонной ставкой;
в) с нулевым купоном;
г) нет верного ответа.
8.16 Конкретный процент устанавливают для облигации:
а) с плавающей купонной ставкой;
б) с фиксированной купонной ставкой;
в) с нулевым купоном;
г) нет верного ответа.
8.17 По типу эмитента облигации бывают:
а) государственные;
б) муниципальные;
в) корпоративные;
г) все ответы верны.
8.18 По дисконтным облигациям купоны:
а) не выплачиваются;
б) выплачиваются;
в) выплачиваются один раз в год;
г) нет верного ответа.
Раздел 9. Анализ долгосрочных инвестиций.
9.1 Методы оценки инвестиций:
а) статические и динамические;
б) статические и инвестиционные;
в) динамические и инвестиционные;
г) статические, инвестиционные и динамические;
9.2 Индекс рентабельности инвестиций:
а) отношение суммарного дисконтированного сальдо денежного потока, определенного без учета инвестиций по проекту, к суммарным дисконтированным инвестициям;
б) отношение суммарных дисконтированных инвестиций к суммарному дисконтированному сальдо денежного потока, определенного без учета инвестиций по проекту;
в) отношение суммарных дисконтированных инвестиций к суммарному дисконтированному сальдо денежного потока;
г) нет правильного ответа.
9.3 Дисконтированный срок окупаемости инвестиций:
а) минимальный период времени, в течение которого чистый дисконтированный доход становится положительным;
б) минимальный период времени, в течение которого чистый дисконтированный доход становится положительным;
б) максимальный период времени, в течение которого чистый дисконтированный доход становится положительным;
г) все ответы правильные.
9.4 По функциональному назначению ценные бумаги подразделяют на:
а) долговые;
б) долевые;
в) платежные документы;
г) все ответы верны.
9.5 К долговым ценным бумагам относятся:
а) векселя и чеки;
б) акции;
в) облигации, депозитные и сберегательные сертификаты, банковские книжки на предъявителя;
г) нет правильного ответа.
9.6 К долевым ценным бумагам относятся:
а) векселя и чеки;
б) акции;
в) облигации, депозитные и сберегательные сертификаты, банковские книжки на предъявителя;
г) нет правильного ответа.
9.7 К платежным документам относятся:
а) векселя и чеки;
б) акции;
в) облигации, депозитные и сберегательные сертификаты, банковские книжки на предъявителя;
г) нет правильного ответа.
9.8 Векселя и чеки относятся:
а) к платежным документам;
б) к долевым ценным бумагам;
в) к долговым ценным бумагам;
г) нет правильного ответа.
9.9 Акции относятся:
а) к платежным документам;
б) к долевым ценным бумагам;
в) к долговым ценным бумагам;
г) нет правильного ответа.
9.10 Облигации, депозитные и сберегательные сертификаты, банковские книжки на предъявителя относятся:
а) к платежным документам;
б) к долевым ценным бумагам;
в) к долговым ценным бумагам;
г) нет правильного ответа.
9.11 Курсовая цена акции зависит от таких факторов , как:
а) конъюнктура рынка;
б) рыночная норма прибыли;
в) размер и динамика дивиденда, выплачиваемого по акции;
г) все ответы верны.
9.12 Отношение размера дивиденда к рыночной норме прибыли – это:
а) оценка облигации;
б) оценка сертификата;
в) оценка привилегированной акции;
г) нет правильного ответа.
Варианты динамики прогнозных значений дивидендов:
а) дивиденды не меняются;
б) дивиденды возрастают с постоянным темпом роста;
в) дивиденды возрастают с изменяющимся темпом роста;
г) все ответы верны.
9.14 Доходом по ценным бумагам могут быть:
а) процентные выплаты в денежной форме,
б) в виде купонных выплат;
в) в виде дивидендов;
г) все ответы верны.
9. 15 Облигации – это:
а) кредитные ценные бумаги, удостоверяющие внесение средств ее владельцем и подтверждающая право владельца требовать ее погашения в установленные сроки.
б) ценные бумаги, выпускаемые акционерным обществом, свидетельствующие о вложении их владельцам определенной денежной суммы в капитал акционерного общества и дающие право получать ежегодный доход – дивиденд;
в) платежные ценные бумаги;
г) нет правильного ответа.
9.16 Оценка теоретической стоимости зависит от следующих параметров:
а) ожидаемых денежных поступлений;
б) горизонта прогнозирования;
в) нормы прибыли;
г) все ответы верны.
Раздел 10. Основы валютных вычислений.
10.1 Валютный курс:
а) цена денежной единицы национальной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны;
б) цена денежной единицы национальной валюты, выраженная в денежных единицах;
в) разница между курсом продажи и курсом покупки валюты;
г) разница между курсом покупки и курсом продажи валюты.
10.2 При прямой котировке валюты курс валюты показывает:
а) сколько единиц национальной валюты нужно заплатить за одну или за сто единиц иностранной валюты;
б) сколько единиц иностранной валюты нужно заплатить за одну или за сто единиц национальной валюты;
в) разницу между курсом продажи и курсом покупки валюты;
г) разницу между курсом покупки и курсом продажи валюты.
10.3 При косвенной котировке валюты курс валюты показывает:
а) сколько единиц национальной валюты нужно заплатить за одну или за сто единиц иностранной валюты;
б) сколько единиц иностранной валюты нужно заплатить за одну или за сто единиц национальной валюты;
в) разницу между курсом продажи и курсом покупки валюты;
г) разницу между курсом покупки и курсом продажи валюты.
10.4 Спрэд:
а) цена денежной единицы национальной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны;
б) разница между курсом продажи и курсом покупки валюты;
в) разница между курсом покупки и курсом продажи валюты;
г) все ответы правильные.
10.5 Кросс - курс – это:
а) соотношение курса валют, определяемое курсом третьей валюты;
б) разница между курсом покупки и курсом продажи валюты;
в) разница между курсом продажи и курсом покупки валюты;
г) нет правильного ответа.
10.6 Форвардный валютный курс – это:
а) цена денежной единицы национальной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны;
б) цена валюты при отсроченной поставке;
в) разница между курсом продажи и курсом покупки валюты;
г) все ответы правильные.
10.7 Цена валюты при отсроченной поставке – это:
а) спрэд;
б) кросс – курс;
в) форвардный валютный курс;
г) спот-курс.
10.8 Соотношение курса валют, определяемое курсом третьей валюты – это:
а) спрэд;
б) кросс – курс;
в) форвардный валютный курс;
г) спот-курс.
10.9 Разница между курсом продажи и курсом покупки валюты;
а) спрэд;
б) кросс – курс;
в) форвардный валютный курс;
г) спот-курс.
10.10 Цена денежной единицы национальной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны – это:
а) спрэд;
б) валютный курс;
в) форвардный валютный курс;
г) спот-курс.
10.11 Спот-курс отображает:
а) как высоко ценится национальная валюта на момент заключения сделки вне пределов данного государства;
б) цену валюты при отсроченной поставке;
в) соотношение курса валют, определяемое курсом третьей валюты;
г) нет правильного ответа.
10.12 Если нам нужно поменять одну валюту на другую без участия доллара, то применяется:
а) спрэд;
б) валютный курс;
в) форвардный валютный курс;
г) спот-курс.


Колесникова Инна Владимировна
Университетский колледж ОГУ
г. Оренбург 18.09.2016г.

Приложенные файлы

  • docx test 200 fm
    Размер файла: 73 kB Загрузок: 1
  • docx avtor
    Размер файла: 10 kB Загрузок: 0